In dit artikel betoogt Helène Erftemeijer, Sector Coördinator AML/CFT bij de Nederlandse Vereniging van Banken, hoe een meer risicogebaseerd Wwft-klantonderzoek door banken kan zorgen voor minder impact op bonafide klanten en criminele elementen uit het financiële systeem kan weren. En hoe het werk van poortwachters effectiever directe meerwaarde kan hebben voor de opsporing en vervolging van criminele activiteiten.
1. Klant 1: de ex-minister - of impact van Wwft-klantonderzoek op goedwillende klanten
Er was eens een voormalig minister die een nieuw zakelijk avontuur als kunsthandelaar wilde starten. Iets wat al jaren zijn wens was en waar hij zich kort na de verkiezingen vol op kon gaan storten. Eerst samen met zijn partner langs de notaris voor het oprichten van de b.v. en vervolgens inschrijven bij de Kamer van Koophandel. Onderdeel van het ondernemingsplan was de huur van een galerie en de aankoop van een veilig bedrijfspand voor opslag. Dus een makelaar in de arm genomen en na enige weken met succes weer naar de notaris voor overdracht van het aangekochte pand. Natuurlijk was al eerder een bankrekening voor de b.v. en een financiering nodig om al deze stappen te kunnen zetten.