1. Inleiding
Het is niet onbegrijpelijk dat terrorismefinanciering al
een tijd hoog op de agenda staat, ook bij De Nederlandsche
Bank (DNB). Zo heeft DNB in haar nieuwsbrief
van januari 2018 aangekondigd dat er in 2018 bij
banken en betaalinstellingen onderzoek zal worden
gedaan naar terrorismefinanciering. Bijzondere
aandacht zal er daarbij uitgaan naar de werking van
het transactiemonitoringproces om terrorismefinanciering
te voorkomen. DNB gaat er daarbij van uit dat
met een adequaat transactiemonitoringproces
financiële instellingen effectief de risico’s op terrorismefinanciering
kunnen beheersen en zo terrorismefinanciering
kunnen voorkomen.1
Maar kunnen instellingen wel zo eenvoudig de
financiering van terrorisme signaleren? Kunnen
instellingen met hun transactiemonitoringssystemen
‘een naald in een berg naalden’ vinden? In dit artikel
zal ik bekijken of de guidance van DNB over het
transactiemonitoringproces instellingen helpt om via
de transactiemonitoring transacties te detecteren
waarbij er een vermoeden van terrorismefinanciering
kan zijn. Ook zal ik kijken of er andere manieren voor
instellingen zijn om op effectieve wijze terrorismefinanciering
te bestrijden.