De WWFT bevat soms lastig te duiden verplichtingen.
Om daarbij behulpzaam te zijn, hebben wij een
Tienstappenplan geformuleerd. Terwijl dit Tienstappenplan
op diverse WWFT-verplichtingen ingaat,
behandelen de schrijvers in deze bijdrage Stap 8 van
genoemd Stappenplan t.w. Cliëntenonderzoek (CDD )
met behulp van een derde.
In de strijd tegen het witwassen en financieren van
terrorisme behoort CDD tot het centrale thema.
CDD behelst meer dan enkel het identificeren van
de cliënt. Het betekent ook de cliënt kennen en
zijn activiteiten te kunnen beoordelen. Daarbij is
inzicht in de organisatiestructuur van een cliënt
met achterliggende belanghebbende van essentieel
belang, evenals kennis omtrent het doel en de aard
van de werkzaamheden van de cliënt. CDD kan niet
altijd volledig door een instelling worden verricht.
In de praktijk bestaat behoefte aan bijstand van
derden die onderdelen van CDD verrichten omdat
de instelling niet altijd de cliënt in persoon kan ontmoeten.
Een dergelijke situatie kwalificeert dan als
‘verscherpt cliëntenonderzoek.’ In dit artikel komt
aan bod welke onderdelen van het CDD eventueel
uitbesteed kunnen worden en welke maatregelen
genomen kunnen worden om aan de CDD - vereisten
te voldoen.